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行业动态

典当业展开全国调查堵制度漏洞

 

商务部流通发展司近日发布通知称,近期将在全国范围内开展对典当行业的调查与评估工作。 

此次调查评估的重点是典当企业的经营状况以及主管部门的监管制度,通过调查评估发现行业风险点和监管制度漏洞。将依据《典当行业调查评估指标》,结合本地实际,开展重点调查,形成反映行业真实状况的评估报告。 

商务部表示由于少数典当企业存在资金来源涉嫌违规、超范围经营、超比例放款、超过规定标准收取息费等问题,不仅损害了典当行业的整体形象,也给正常的经济金融秩序带来隐患。 

因此要求各地商务主管部门要高度重视此次调查评估工作,安排专人负责,将调查评估作为对典当行业的全面检查抓紧抓好,确保按时保质完成调查任务。 

从具体调查细节来说,可分为两部分,其一是从典当企业经营状况角度调查,各地商务主管部门将对典当企业经营状况进行全面了解,重点调查典当企业资金来源和流向、息费水平、放款、与大股东资金往来等方面是否存在违法违规情况以及其他违法经营活动等。评估本地典当企业是否存在开展非法集资、高利放贷等违法违规行为以及典当行业是否存在系统性风险。其二是从商务主管部门监管制度角度调查。各地商务主管部门应对现行监管制度进行全面梳理,评估其是否完善,重点检查现行监管制度的执行情况,包括各种规定文件的落实、负责监管工作专门人员配备、日常监管和年审制度的效果等,研究提出进一步改进的措施。 

商务部允许各地商务主管部门采取实地调查、抽查、暗查暗访、召开专家座谈会、评估论证会以及利用监管信息系统等方式开展调查评估。并要求各地商务主管部门认真整理汇总调查数据,在年审工作的基础上,对调查数据进行深入的分析,形成相应的评估报告。并在调查评估过程中,主动加强与当地金融办、人民银行、银监局等部门的沟通协作,争取有关部门支持,共同做好调查评估工作。

(责任编辑:贾立勇)